Fragen & Antworten

Jeder Kunde erhält eine auf ihn persönlich abgestimmte Vermögensstruktur, die drei kundenindividuelle Kriterien berücksichtigt: die persönliche Risikoeinstellung, die eigenen finanziellen Verhältnisse, sowie die Auswahl von Trendthemen. Unsere Anlagestrategie beinhaltet zwei Komponenten: Zum einen gibt es eine sogenannte Basisanlage, die auf das Risikoprofil des Kunden abgestimmt wird und den Kern der Vermögensstruktur bildet. Unsere Basisanlage besteht aus einem weltweiten, breit diversifizierten ETF-Portfolio. Zusätzlich kann jeder Kunde durch individuelle Trendthemen wie beispielsweise „Nachhaltigkeit“, „Robotik“ oder „Deutscher Mittelstand“ seine persönliche Anlagestrategie vorgeben. Statt standardisierter Lösungen bieten wir Anlegern damit die Möglichkeit, in Branchen und Themen zu investieren, mit denen sie sich persönlich identifizieren und die gleichzeitig besonders aussichtsreich sind. Zugleich mindert eine breite Diversifikation der Anlage das Risiko des Kundenportfolios.

Sie können jederzeit Ihr Risikoprofil anpassen. Wir haben auf Basis Ihrer Anlageziele, Ihrer Kenntnisse und Erfahrungen und Ihrer finanziellen Verhältnisse eine individuelle Anlagestrategie für Sie ermittelt. Sollten sich Veränderungen ergeben, können Sie die Fragen zu Ihrer Risikobereitschaft und Ihren finanziellen Verhältnissen erneut beantworten und Ihr Risikoprofil anpassen. Dazu ändern Sie Ihre Angaben in Ihrem Dashboard im Bereich „Mein Risiko“. Klicken hierzu auf „Zum Risikoprofil“ und beantworten Sie erneut die Fragen zur Risikobereitschaft und zu den finanziellen Verhältnissen. Im letzten Schritt bestätigen Sie Ihre Änderung in der App und wir kümmern uns um die Aktualisierung Ihres Portfolios.

Sie können jederzeit Ihre Trendthemen hinzu- und/oder abwählen. Melden Sie sich in der Kundenanwendung „mein INVEST2WIN“ an und wählen Sie in Ihrem Dashboard im Bereich „Meine Themen“ die Themen, die Sie in Ihrem Portfolio abgebildet sehen wollen oder entfernen Sie die Themen, die Sie nicht mehr haben möchten. Die Änderungen übernehmen Sie, indem Sie „Themenauswahl bestätigen“ und auf „Themen übernehmen“ klicken. Im letzten Schritt bestätigen Sie die Auswahl in der App und wir kümmern uns um die Umsetzung in Ihrem Portfolio.

Mit unserer Core-Satellite-Strategie, können Sie als Kunde Ihre eigenen Ideen und Wünsche verwirklichen. Ihr Portfolio besteht im Kern aus der Basisanlage und den von Ihnen gewählten Trendthemen. Somit gleicht kein Kundenportfolio bei INVEST2WIN dem anderen.

Die Basisanlage ist der Kern Ihrer Vermögensverwaltung. Sie dient als renditestarkes Fundament für Ihr Portfolio. investify als Vermögensverwalter erarbeitet die Basisanlage zusammen mit dem Vermögensverwalter BlackRock und setzt vollständig auf ETFs (Exchange-Traded-Funds). Diese ermöglichen es, kostengünstig in ganze Märkte zu investieren.

Wir setzen auf eine strategische Allokation und investieren global diversifiziert in Aktien und Anleihen. Durch eine globale Diversifikation werden regionale und branchenspezifische Risiken gezielt vermindert.

investify als Vermögensverwalter prüft die Allokationen der Basisanlage täglich und nimmt, wenn notwendig, Anpassungen gemäß Marktbewegungen und Kapitalmarktausblick vor. Auf Basis des Anlageprofils und der Trendthemen des Kunden berechnet ivnestify dann die tagesaktuelle Soll- sowie Ist-Allokation. Diese benötigt ivnestify für die anschließenden Bewertungen. Es erfolgt der Abgleich zwischen Soll- und Ist-Allokation anhand definierter Kriterien. Sind die Abweichungen zwischen Soll- und Ist-Allokation größer als festgelegt, werden daraus direkte Maßnahmen für das Kunden-Portfolio abgeleitet, um dies wieder der aktuellen Soll-Allokation anzugleichen.